Đó là cách bạn chia tiền của mình cho các loại hình đầu tư khác nhau. Tài sản là tiền của bạn và sự phân bổ là cách bạn phân chia nó.
Tại sao các lựa chọn phân bổ tài sản lại là một phần quan trọng của bất kỳ kế hoạch đầu tư nào? Các khoản đầu tư khác nhau về mức độ rủi ro của chúng. Các khoản đầu tư có rủi ro cao nhất, chẳng hạn như cổ phiếu, có xu hướng mang lại lợi nhuận cao nhất, trong khi các khoản đầu tư có rủi ro thấp hơn, chẳng hạn như tài khoản tiết kiệm tại ngân hàng, mang lại lợi nhuận thấp hơn.
Lập kế hoạch phân bổ tài sản của bạn cho các loại hình đầu tư khác nhau đòi hỏi phải quyết định mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận để có được lợi nhuận cao hơn.
Bước 1: Xác định cách phân bổ tài sản thích hợp?
Nhiệm vụ đầu tiên để thiết lập danh mục đầu tư, bạn cần phải xác định tình hình tài chính cá nhân và mục tiêu đầu tư của mình. Yếu tố quan trọng cần xem xét là bạn cần bao nhiêu thời gian để phát triển việc đầu tư, cũng như số vốn đầu tư bạn cần trong hiện tại và tương lai.
Sau khi xác định rõ tình hình hiện tại, nhu cầu vốn cho tương lai, mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân, bạn cần phải phân bổ khoản đầu tư cho từng loại tài sản.
Bước 2: Thiết kế danh mục đầu tư
Một khi bạn đã xác định việc phân bổ tài sản, bạn chỉ cần phân chia vốn của bạn giữa các loại tài sản thích hợp.
Bên cạnh cổ phiếu, trái phiếu bạn có thể tiếp tục phân loại các loại tài sản khác nhau theo hướng tài sản phòng vệ (gồm có tài sản đảm bảo thanh toán ngắn hạn, bảo hiểm), tài sản tích sản hưu trí, tài sản đầu tư để có dòng thu nhập thụ động và đầu tư chủ động để tận dụng cơ hội.
Bước 3: Tái đánh giá tỉ trọng danh mục đầu tư
Một khi bạn có một danh mục đầu tư hoàn chỉnh, bạn cần phải phân tích và tái cân bằng định kỳ vì biến động thị trường có thể thay đổi chất lượng doanh mục của bạn. Để đánh giá chính xác sự phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư, hãy phân
hạng các khoản đầu tư bằng cách định lượng và xác định phần trăm giá trị trên tổng thể.
Hãy điều chỉnh danh mục đầu tư cho phù hợp từ việc xem xét các yếu tố có thể thay đổi theo thời gian như tình hình tài chính hiện tại, nhu cầu trong tương lai và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
Bước 4: Tái cân bằng chiến lược
Xuyên suốt toàn bộ quá trình xây dựng danh mục đầu tư, điều quan trọng nhất là bạn phải đặt tính đa dạng hóa lên hàng đầu. Nó không đơn giản là bạn nắm giữ mỗi loại tài sản một ít, bạn cũng phải đa dạng hóa chúng theo từng nhóm hạng, đảm bảo rằng đầu tư được phân tán đồng đều vào.
#dautu #daututaichinh #chungkhoan #taichinhcanhan #greedy #daututhongminh #FinlinkJSC
